Η Γενική Εισαγγελία της Κωνσταντινούπολης άρχισε έρευνα για ξέπλυμα χρήματος σε δύο τουρκικές εταιρείες που ανήκουν στον Τουρκοκύπριο επιχειρηματία FinTech, Ozan Özerk.
Ο Özerk, ο οποίος είναι κάτοχος διαβατηρίου Νορβηγίας και υπήκοος της Κυπριακής Δημοκρατίας, δεν έχει ο ίδιος κατονομαστεί ως ύποπτος στην έρευνα που βρίσκεται σε εξέλιξη στην Τουρκία, ενώ ο Γενικός Εισαγγελέας της Κωνσταντινούπολης δεν απάντησε σε ερωτήσεις σχετικά με την κατάστασή του και το πού βρίσκεται.
Πιο συγκεκριμένα, Τούρκοι ανακριτές ερευνούν άτομα και εταιρείες που συνδέονται με την τουρκική εταιρεία του Özerk, την Ozan Elektronik Para A.Ş., μια οντότητα ηλεκτρονικού χρήματος. Σε ανακοίνωσή που εξέδωσε στις 31 Οκτωβρίου, η τουρκική Εισαγγελία ανέφερε ότι η εταιρεία «χρησιμοποιήθηκε για την εισαγωγή εγκληματικών περιουσιακών στοιχείων στο χρηματοπιστωτικό σύστημα της Τουρκίας με το πρόσχημα της νόμιμης εμπορικής δραστηριότητας». Τα εγκληματικά περιουσιακά στοιχεία συνδέονται με παράνομες δραστηριότητες στοιχημάτων, σύμφωνα με την ίδια ανακοίνωση.
Οι Τούρκοι ανακριτές ισχυρίστηκαν επίσης ότι μια δεύτερη νομική οντότητα, η Aveon Global Sigorta A.Ş., η οποία είναι ασφαλιστική εταιρεία που ανήκει κατά πλειοψηφία στον Özerk, έμβασε «έσοδα από εγκληματικές δραστηριότητες» στο τουρκικό χρηματοπιστωτικό σύστημα, που ήταν συγκεκαλυμμένα ως ασφάλιστρα. Η Aveon είχε προηγουμένως αρμοδιότητα να επανασυνάπτει ασφαλιστικές συμβάσεις που τέθηκαν σε αναστολή τον Δεκέμβριο του 2024, με απόφαση του Συμβούλιου Ρύθμισης και Εποπτείας Ασφαλίσεων και Ιδιωτικών Συντάξεων της Τουρκίας.
Τα αρχεία εταιρειών του Ηνωμένου Βασιλείου επιβεβαιώνουν ότι ο Özerk είναι ο πραγματικός δικαιούχος των τουρκικών εταιρειών που στοχεύει η έρευνα. Η Ozan Elektronik Para A.Ş. ιδρύθηκε στην Τουρκία το 2018 από την εγγεγραμμένη στο Ηνωμένο Βασίλειο Ozan Limited. Αυτή ανήκει σε μια άλλη βρετανική εταιρεία, την Superapps Holding Limited, της οποίας ο πραγματικός δικαιούχος επίσης αναφέρεται ο Özerk. Η Aveon Global Sigorta A.Ş. ιδρύθηκε στην Τουρκία το 2020 από την εγγεγραμμένη στο Ηνωμένο Βασίλειο Aveon Global Holding Limited, της οποίας ο πραγματικός δικαιούχος και πάλι αναφέρεται ο Özerk.
Σε νέα ανακοίνωσή της στις 7 Νοεμβρίου, η τουρκική Εισαγγελία ανέφερε ότι προχώρησε σε κατάσχεση περιουσιακών στοιχείων αξίας 72 εκατομμυρίων TL (1,5 εκατομμυρίου ευρώ). Εξέδωσε επίσης εντολές για σύλληψη 11 υπαλλήλων σε σχέση με κεφάλαια που προέρχονται από «παράνομες δραστηριότητες στοιχημάτων». Αυτή η εξέλιξη ακολούθησε άλλη επιχείρηση που προηγήθηκε μια εβδομάδα νωρίτερα. Σε εκείνη κατασχέθηκαν περιουσιακά στοιχεία αξίας περίπου 402 εκατομμυρίων TL (8,2 εκατομμυρίων ευρώ) και συνελήφθησαν έξι στελέχη εταιρειών.
Η Εισαγγελία της Κωνσταντινούπολης αναφέρει ότι είχε ισχυρές ενδείξεις ότι όχι μόνο η ανώτερη διοίκηση της εταιρείας, αλλά και πρώην μέλη του διοικητικού συμβουλίου, υπάλληλοι του τμήματος πληροφορικής, προσωπικό διαχείρισης κινδύνων, προσωπικό εσωτερικού ελέγχου, προγραμματιστές λογισμικού και διευθυντές οικονομικών και λογιστικών, εμπλέκονταν στις δραστηριότητες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Η Aveon δεν απάντησε σε αίτημα για σχολιασμό, ενώ η Ozan Elektronik Para A.Ş. επιβεβαίωσε δημόσια ότι οι τουρκικές αρχές έχουν διορίσει έναν διαχειριστή για να διευθύνει την εταιρεία, σύμφωνα με δικαστική απόφαση, ημερομηνίας 31 Οκτωβρίου. «Μετά την ολοκλήρωση των διαδικασιών συμμόρφωσης και των ελέγχων που απαιτούνται από τη νομοθεσία και από την τρέχουσα έρευνα, θα ξεκινήσει η επιστροφή των κεφαλαίων των πελατών και των εμπόρων», σύμφωνα με ανακοίνωση της Ozan Elektronik που αναρτήθηκε στο LinkedIn την περασμένη εβδομάδα.
Στο διοικητικό συμβούλιο της Ozan Elektronik περιλαμβάνονται μεταξύ άλλων μελών, ένας πρώην επικεφαλής της Αρχής Διερεύνησης Οικονομικών Εγκλημάτων της Τουρκίας και ο πρώην επικεφαλής του Συμβουλίου Δημοσιονομικής Πολιτικής της Κεντρικής Τράπεζας της Τουρκίας.
Οι άλλες εταιρείες χρηματοοικονομικών δραστηριοτήτων της Özerk κατέχουν επίσης χρηματοοικονομικές άδειες από ρυθμιστικές αρχές στο Ηνωμένο Βασίλειο, τη Μάλτα, τον Καναδά, τις ΗΠΑ και την ΕΕ.
Νωρίτερα φέτος, σε μια διασυνοριακή έρευνα, την Scam Empire, οι δημοσιογράφοι εντόπισαν δύο άλλες εταιρείες του Özerk, οι οποίες διαχειρίστηκαν συναλλαγές για απάτες μέσω τηλεφωνικών κέντρων. Στην έρευνα αποκαλύπτεται ότι υπάλληλοι των τηλεφωνικών κέντρων έπεισαν χιλιάδες ανθρώπους να κάνουν «επενδύσεις» σε ψεύτικες πλατφόρμες συναλλαγών. Ένα τηλεφωνικό κέντρο στην Κύπρο ήταν τμήμα της δραστηριότητας μιας επιχείρησης με έδρα το Ισραήλ που φαίνεται να είχε στοχεύσει 26.810 άτομα σε όλο τον κόσμο.
Οι πληρωμές από τα θύματα στάλθηκαν μέσω διαφόρων εταιρειών, συμπεριλαμβανομένων της OpenPayd, μιας εταιρείας επεξεργασίας πληρωμών του Özerk που είναι εγγεγραμμένη στη Μάλτα και της European Merchant Bank, ενός μικρού χρηματοπιστωτικού ιδρύματος στη Λιθουανία, γνωστού και ως EM Bank.
Οι δημοσιογράφοι αποκάλυψαν ότι τουλάχιστον 2,5 εκατομμύρια ευρώ (2,9 εκατομμύρια δολάρια) είχαν εισέλθει και εξέλθει από έναν λογαριασμό OpenPayd που κατείχε μια εταιρεία που λειτουργούσε ύποπτες πλατφόρμες, τις οποίες χρησιμοποιούσαν οι απατεώνες.
Η OpenPayd δήλωσε τότε στους δημοσιογράφους ότι «παρακολουθεί όλες τις συναλλαγές από και προς τους πελάτες της για απάτη ή άλλα προειδοποιητικά σήματα οικονομικού εγκλήματος” και ότι το κάνει, μεταξύ άλλων, “μέσω ενός ολοκληρωμένου προγράμματος παρακολούθησης απάτης που έχει σχεδιαστεί για την καταπολέμηση της απάτης από τελικούς πελάτες».
Όσον αφορά την συνεχιζόμενη έρευνα για ξέπλυμα χρήματος από τις τουρκικές αρχές, η εταιρεία δήλωσε: «Το θέμα αυτό δεν επηρεάζει τις δραστηριότητες της OpenPayd ή τις υπηρεσίες που παρέχονται στους πελάτες της, καθώς ο UBO [τελικός δικαιούχος, Özerk] δεν έχει καμία συμμετοχή στο διοικητικό συμβούλιο ή στις ομάδες διαχείρισης των αντίστοιχων οντοτήτων της OpenPayd».
Ο Özerk δεν απάντησε σε τηλεφωνικές κλήσεις ή μηνύματα κειμένου στην προσωπική του γραμμή ή σε μηνύματα προς τις εταιρείες του. Ωστόσο, μίλησε τηλεφωνικά με έναν δημοσιογράφο του VG πριν από τη δημοσίευση του Scam Empire και είπε ότι «δεν εμπλέκεται σε αυτές τις εταιρείες παρά μόνο ως μέτοχος». Πρόσθεσε επίσης ότι και οι δύο εταιρίες, η OpenPayd και η EM Bank” έχουν δίκτυ προστασία για να αποτρέψουν την κατάχρηση των συστημάτων τους από εγκληματίες
. «Η απάτη συμβαίνει παρότι λάβαμε όλα τα μέτρα, την παίρνουμε πολύ σοβαρά υπόψη», είχε πει τότε ο Özerk .
Η EM Bank ανακοίνωσε ότι δεν μπορεί να σχολιάσει τις πληρωμές που αποκαλύφθηκαν από δημοσιογράφους στο πλαίσιο της έρευνας Scam Empire, λέγοντας ότι «απαγορεύεται να αποκαλύπτει πληροφορίες που σχετίζονται με τρέχοντες ή πρώην πελάτες», αλλά σημείωσε ότι λαμβάνει μέτρα σε περίπτωση οποιασδήποτε ένδειξης «έκθεσης σε απάτη». Η τράπεζα πρόσθεσε ότι γνώριζε την τουρκική έρευνα και «θεωρεί το θέμα ως κίνδυνο για τη φήμη της και λαμβάνει τα σχετικά μέτρα σύμφωνα με τους εσωτερικούς κανονισμούς της».
«Θα θέλαμε να υπογραμμίσουμε ότι αυτές οι εξελίξεις είναι εντελώς άσχετες με την Ευρωπαϊκή Εμπορική Τράπεζα», υποστήριξε ο φορέας, προσθέτοντας ότι «αντιλαμβανόμαστε ότι οι ισχυρισμοί στρέφονται κατά της Ozan Elektronik Para A.Ş. και όχι κατά του Ozan Özerk».
O Özerk είναι ο μέτοχος σε επενδυτική εταιρεία στην Κυπριακή Δημοκρατία, την Eurotrade Investments RGB Limited, κάτοχο άδειας από την χρηματοπιστωτική ρυθμιστική αρχή της Κύπρου, την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (CySEC). Η CySEC δήλωσε στο CIReN ότι θα υπάρξει αξιολόγηση εάν ένας ιδιοκτήτης μιας εταιρείας που ρυθμίζεται από την CySEC καταδικαστεί για ποινικό αδίκημα, αλλά σημείωσε ότι οι τρέχουσες κατηγορίες αφορούν εταιρείες που δεν ρυθμίζονται από την CySEC.
Οι Šarūnas Černiauskas (Siena.lt), Jacob Borg (Times of Malta) και Eiliv Frich Flydal (VG) συνέβαλαν στο ρεπορτάζ.